Las materias primas son activos que, lejos de pasar de moda, son siempre un seguro para los inversionistas en tiempos de crisis. Cuando el mercado es más volátil e impredecible, y cuando las acciones caen, las materias primas son una apuesta segura.
Existen muchas opciones si lo que quieres en invertir en materias primas. Por supuesto que las más populares entre los inversores son el oro y el barril de petróleo. Pero hay tanto metales como la plata o cultivos como la soja y el trigo. Cada uno con su propio mercado y sus propias virtudes.
Ahora bien, ¿es posible obtener dividendos de las materias primas? Para responder eso, vamos a ver qué son los dividendos y cómo se generan. Por otro lado, veremos si, en definitiva, invertir en materias primas resulta un negocio rentable.
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¿Qué son los dividendos?
Poseer acciones de ciertas empresas, otorga el derecho de participar en los beneficios que esta genera. Es decir que, como accionista, puedes obtener una parte proporcional de las ganancias de la empresa de la que tienes acciones. Esta distribución de las ganancias se conoce como dividendos.
No todas las empresas deciden distribuir sus ganancias y no todas las acciones otorgan derecho a los dividendos.
Sim embargo, aquellas empresas que sí lo hacen son muy valoradas por los inversionistas, precisamente porque le aportan un valor extra a su inversión. Una de las más populares es The Coca-Cola Company que tiene una sólida política de distribución de dividendos.
¿Las materias primas generan dividendos?
Bien, poseer determinada materia prima no otorga derecho a ningún beneficio. Las materias primas son commodities que se comercian en el mercado internacional, por lo cuál no generan beneficios en sí, más que con el aumento de su precio.
Sin embargo, existen formas de invertir en materias primas de forma indirecta y, a su vez, generar beneficios a partir de los dividendos. Para eso es necesario adquirir las acciones de empresas que se dedican a la comercialización o extracción de estas materias primas.
En cierta medida, el precio de las acciones de estas empresas está “atado” a los valores de las materias primas con las que trabajen. Obviamente un mercado alcista de la materia, le da a la empresa mejores beneficios y por lo tanto una mayor cotización de sus acciones. Mientras que caídas en el valor de los commodities, se ven reflejados en una disminución de la valía de las acciones de la empresa.
Por otro lado, hay muchas de estas compañías que distribuyen sus ganancias entre sus inversores, es decir, que otorgan dividendos. De esta manera, podremos invertir en materias primas y, a su vez, tener un ingreso periódico extra en concepto de dividendos.
¿Cuáles son las mejores empresas de materias primas que otorgan dividendos?
Hay muchas empresas ligadas directamente a la extracción de materias primas y que, además, reparten dividendos a sus accionistas. Veamos algunos casos de ellas:
Agnico Eagle Mines es una empresa canadiense de producción de oro con actividades actualmente en Canadá, Finlandia, México y Estados Unidos. Esta empresa ofrece dividendos trimestrales de 0.35 dólares por acción común.
Newmont Mining Corporation: es una compañía con sede en Denver, Colorado, Estados Unidos con operaciones mineras de oro en áfrica, Australia, EE. UU y Perú. Ofrece dividendos trimestrales de 0,55 dólares por acción.
Goldcorp (GG): Es una empresa dedicada a la adquisición, exploración, desarrollo y operación de actividades mineras relacionadas con el oro en países como Canadá, Estados Unidos, México, Brasil y Argentina entre otros. Es filial de Newmont Mining.
Silvercorp Metals: compañía canadiense de operaciones mineras, principalmente relacionadas a la plata que tiene su sede central en Vancouver, Canadá. Entrega dividendos bianuales de 0,013 dólares por cada acción.
Estos son sólo algunos ejemplos de empresas que están relacionadas con la explotación de materias primas y que, a su vez, entregan dividendos por acción.
Este mismo análisis se puede llevar a cabo con empresas del sector petrolero o agroexportador, por ejemplo.
¿Cómo invertir en Materias Primas?
Existen muchos derivados financieros que permiten a los inversores mejorar el rendimiento de la inversión en algunos activos. Las materias primas se pueden comercializar también a través de estos derivados como son los CFDs, los Futuros, las acciones, etc.
Para estos últimos dos, cabe destacar que son herramientas más utilizadas por inversores expertos. Por lo tanto, no son tan recomendables para principiantes, ya que requieren de cierto análisis más preciso sobre la evolución del mercado.
Por ejemplo, los Futuros (o Contratos de Futuro) son recomendables si el inversor está familiarizado con la volatilidad de un mercado y tiene la información necesaria para poder hacer un análisis de largo plazo. Además, por supuesto de la capacidad de procesar e interpretar esa información.
Por otro lado, los CFD (Contratos por Diferencia) son de operatoria mucho más sencilla, aunque conllevan cierto riesgo ya que se operan con apalancamiento. En ellos el inversor recibe una compensación proporcional al aumento (o disminución) del precio de un activo. Además, con el apalancamiento es posible operar con montos de entre 5 y 30 veces el desembolso original. Por lo que se puede multiplicar exponencialmente el rendimiento, o llegar a perder prácticamente todo lo invertido.
En conclusión
Como hemos visto, no es posible obtener dividendos solo con la posesión de una determinada materia prima. Por lo que, si queremos obtener una renta fija con nuestra inversión en commodities, tal vez la mejor manera de hacerlo sea a través de la compra de acciones de empresas relacionadas a la extracción, explotación o comercialización de estos.
Si bien el precio de una acción no depende totalmente de cómo evolucione el precio de la materia prima a la que esté enfocada la empresa en cuestión, este es un factor realmente importante. Por lo que, por ejemplo, creemos que habrá un aumento significativo en el precio del barril de petróleo, es lógico que las empresas que lo comercializan se vean beneficiadas y, eso se vea reflejado en un incremento en el valor de sus acciones.